防范打击非法集资
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防范非法集资测试题

发布日期:2020-01-17 17:14 信息来源:信息中心 访问量:? 字体 :[ 大 ][ 中 ][ 小 ]

一、单选题(共10题,每题2分,共20分)

1、()是违反国家金融管理法律规定、向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

A.反洗钱 B.贿赂 C.非法集资 D.诈骗

2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用,误导欺骗社会公众进行非法集资的,以下做法正确是的是()

A.一经发现立即封锁消息,维护公司声誉风险

B.第一时间利用公关手段,消除舆论媒体的负面影响

C.及时运用经济手段,在必要限度内消除不良影响

D.及时利用法律手段稳妥处理,并向社会公众作出说明

3、对从事非法集资活动,构成犯罪的,还要依法追究()。

A.责任 B.经济责任 C.刑事责任 D.民事责任

4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是()。

A.单位 B.个人 C.公众 D.公众存款

5、个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的应当认定为();个人进行集资诈骗,数额在30万元以上的应当认定为();个人进行集资诈骗,数额在100万元以上的应当认定为()。

A.数额较小  B.数额较大 C.数额巨大 D.数额特别巨大

6、社会公众非法集资,参与者的非法集资利益是否受法律保护()。

A.受  B.不受  C.看情况而定 D.不知道

7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在()以上的,即应当依法追究刑事责任。

A.30万元  B.50万元  C.10万元  D.150万元

8、非法集资活动常见种类包括债权、股权 、商品营销 ()四大类

A.培训  B.服务 C.艺术表演  D.生产经营

9、非法集资的形式不包括()

A.通过会员卡、消费卡的形式

B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式

D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式

10、保险业领域的非法集资多发,以下呈现特征表述错误的是()

A.传统的主导型案件占比上升  B.参与型案件占比上升

C.被利用型案件风险加大      D.新的作案手法时有出现

二、多项选择题(共10题,每题4分,共40 分)

1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?

A.主导型  B.参与型  C.被利用型  D.诱导型

2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?

A.查营业执照  B.查人员  C.查产品  D.查单证

3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?

A.不相信高息“保险”    B.不被小礼品打动

C.不接收“先返息”之类的诱饵

D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条

4、非法集资行为需同时具备哪些特征

A.非法性  B.公开性  C.利诱性  D.社会性

5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和

A.吸金  B.跑路  C.利诱  D.利益

6、防范非法集资的“四看”

A.看融资合法性    B.看宣传内容   C.看经营模式

D.看参与集资主体  E.看组织人员

7、 非法集资的危害有哪些

A.损害参与者利益  B.参与非集资受到损失

C.严重干扰正常的经济、金融秩序  D.容易引发社会不稳定

8、非法集资涉及的两大主要罪名

A.非法吸收公众存款罪 B.扰乱金融管理秩序罪

C.集资诈骗罪         D.非法占有罪

9、面对非法集资的陷阱,我们可以做到

A.对高息“诱饵”不动心  B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信  D.对熟人“热心”不轻信

10、作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观

A.合法投资  B.只注重高额回报 C.眼见为实 D.审慎投资

三、判断题(共10题,每题2分,共20分)

1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

A.对  B.错

2、对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子,要依法追究刑事责任;不构成犯罪的,不作处罚。

A.对  B.错

3、未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,属于非法集资。

A.对  B.错

4、防范和处置非法集资,各保险机构应承担主体责任,各分支机构应履行好属地责任。

A.对  B.错

5、保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品是主导型案件。

A.对  B.错

6、非法集资者会承诺在一定期限内,以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

A.对  B.错

7、目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期贷交易典当的名义进行。

A.对  B.错

8、处置非法集资工作由当地公安机关负责。

A.对  B.错

9、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

A.对  B.错

10、未经人民银行批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

A.对  B.错

四、简答题(共2题,每题10分,共20分)

1、 非法集资有哪些主要特征?

2、 参与非法集资形成的风险及损失由谁承担?

附件:参考答案.docx

--摘自

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防范非法集资测试题

信息中心 2020-01-17

一、单选题(共10题,每题2分,共20分)

1、()是违反国家金融管理法律规定、向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

A.反洗钱 B.贿赂 C.非法集资 D.诈骗

2、对于一经发现不法分子假借公司名义、信用,误导欺骗社会公众进行非法集资的,以下做法正确是的是()

A.一经发现立即封锁消息,维护公司声誉风险

B.第一时间利用公关手段,消除舆论媒体的负面影响

C.及时运用经济手段,在必要限度内消除不良影响

D.及时利用法律手段稳妥处理,并向社会公众作出说明

3、对从事非法集资活动,构成犯罪的,还要依法追究()。

A.责任 B.经济责任 C.刑事责任 D.民事责任

4、非法吸收公众存款罪的犯罪对象是()。

A.单位 B.个人 C.公众 D.公众存款

5、个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的应当认定为();个人进行集资诈骗,数额在30万元以上的应当认定为();个人进行集资诈骗,数额在100万元以上的应当认定为()。

A.数额较小  B.数额较大 C.数额巨大 D.数额特别巨大

6、社会公众非法集资,参与者的非法集资利益是否受法律保护()。

A.受  B.不受  C.看情况而定 D.不知道

7、个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在()以上的,即应当依法追究刑事责任。

A.30万元  B.50万元  C.10万元  D.150万元

8、非法集资活动常见种类包括债权、股权 、商品营销 ()四大类

A.培训  B.服务 C.艺术表演  D.生产经营

9、非法集资的形式不包括()

A.通过会员卡、消费卡的形式

B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式

C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式

D.在依法设立的证券交易所公开发行的、公司债券的形式

10、保险业领域的非法集资多发,以下呈现特征表述错误的是()

A.传统的主导型案件占比上升  B.参与型案件占比上升

C.被利用型案件风险加大      D.新的作案手法时有出现

二、多项选择题(共10题,每题4分,共40 分)

1、保险业领域的非法集资犯罪形式有哪几种?

A.主导型  B.参与型  C.被利用型  D.诱导型

2、购买保险过程中尽量做到哪“三查”?

A.查营业执照  B.查人员  C.查产品  D.查单证

3、如何避免陷入保险领域非法集资陷阱?

A.不相信高息“保险”    B.不被小礼品打动

C.不接收“先返息”之类的诱饵

D.不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条

4、非法集资行为需同时具备哪些特征

A.非法性  B.公开性  C.利诱性  D.社会性

5、典型非法集资活动的“四部曲”中有画饼、造势和

A.吸金  B.跑路  C.利诱  D.利益

6、防范非法集资的“四看”

A.看融资合法性    B.看宣传内容   C.看经营模式

D.看参与集资主体  E.看组织人员

7、 非法集资的危害有哪些

A.损害参与者利益  B.参与非集资受到损失

C.严重干扰正常的经济、金融秩序  D.容易引发社会不稳定

8、非法集资涉及的两大主要罪名

A.非法吸收公众存款罪 B.扰乱金融管理秩序罪

C.集资诈骗罪         D.非法占有罪

9、面对非法集资的陷阱,我们可以做到

A.对高息“诱饵”不动心  B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信  D.对熟人“热心”不轻信

10、作为一个投资者,应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资,下面哪些属于投资者应采有的投资观

A.合法投资  B.只注重高额回报 C.眼见为实 D.审慎投资

三、判断题(共10题,每题2分,共20分)

1、公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品。

A.对  B.错

2、对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子,要依法追究刑事责任;不构成犯罪的,不作处罚。

A.对  B.错

3、未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,属于非法集资。

A.对  B.错

4、防范和处置非法集资,各保险机构应承担主体责任,各分支机构应履行好属地责任。

A.对  B.错

5、保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品是主导型案件。

A.对  B.错

6、非法集资者会承诺在一定期限内,以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

A.对  B.错

7、目前非法集资的形式多样,非法集资可以以生态环保投资等名义或者以期贷交易典当的名义进行。

A.对  B.错

8、处置非法集资工作由当地公安机关负责。

A.对  B.错

9、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

A.对  B.错

10、未经人民银行批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

A.对  B.错

四、简答题(共2题,每题10分,共20分)

1、 非法集资有哪些主要特征?

2、 参与非法集资形成的风险及损失由谁承担?

附件:参考答案.docx

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